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Las ganancias que genera el ilícito negocio del lavado de dinero se calculan en 500 y 750 billones de dólares, donde los beneficio económicos para las personas involucradas llegan a ser del mil por ciento. Tomando en cuenta esta cifra conservadora de $750 billones en ingresos generados por el lavado de dinero estaríamos hablando que esta cantidad representa el 5% de la economía mundial.
El lavado de dinero tiene representaciones múltiples que van desde el negocio del narcotráfico, la extorsión, el fraude, el secuestro, corrupción, terrorismo, malversación pública y la evasión de impuestos.
Entre los delincuentes, generalmente de saco y corbata, una de las formas más representativas y efectivas para delinquir es mediante el fraude en el ciberespacio o Internet, donde expertos en computadoras logran hacerse de los números de tarjetas de crédito y cuentas bancarias para robar cerca de 117 billones de dólares a nivel mundial utilizando el sistema de subastas en la red.
Antonio Fernández, del Departamento de Banca y Finanzas del Estado de La Florida entidad que colabora ampliamente con a Superintendencia Bancaria, manifestó que el lavado de dinero tiene un efecto corrosivo e irreversible en la economía, el gobierno y el bienestar social de cualquier país donde este delito internacional no se combata con todas las medidas de fiscalización de sus centros bancarios. Sostuvo que el lavado de dinero es una actividad que nunca se podrá erradicar, sin embargo dijo que la implementación de políticas restrictivas tendientes a fortalecer los sistemas bancarios contribuyen a minimizar los efectos negativos de un delito que puede llevar la economía de un país a la quiebra.
Fernández añadió que hoy en día el lavado de dinero es una actividad que está a la vanguardia de los métodos más sofisticados de transferencia electrónica de activos. El especialista de origen cubano recomendó a los representantes de la banca panameña que a puesta en práctica de programas de fiscalización, control y auditorías mediante cooperación corporativa tendientes a elaborar una política de conocer al cliente antes de permitirle abrir una cuenta bancaria. Fernández señaló que existen indicios de que las pólizas de seguro puedan ser también utilizadas por los criminales como pantalla para un lavado de dinero a largo plazo.
Sostuvo que las economías más fuertes del mundo han sucumbido ante la complejidad del sistema de lavado de dinero, registrándose casos como los del Banco de New York donde se lavaron más de 7 billones de dólares. Manifestó que los gobiernos ante este enorme problema han adoptado medidas radicales tendiente a combatir este delito, tal es el ejemplo de China donde el año pasado se sentenciaron a 14 personas a la pena de muerte por corrupción. Solamente en el año 2000 a través de la utilización del mercado del comercio internacional de las joyas y otros productos los maleantes lograron lavar más de 13 billones de dólares. |
