El lavado de dinero hoy día utiliza innumerables tipologías para convertir el dinero ilícito en legítimo. Las organizaciones criminales van siempre por delante de las autoridades ingeniándoselas para incorporar a las entidades financieras los fondos de sus delitos.
El director regional para la Prevención del Lavado de Dinero de Citi Group, Guillermo Horta Montes, advirtió que una de las tipologías más comunes es la utilización de empresas fachada, donde se utilizan escrituras públicas falsificadas, debido a la corrupción de funcionarios.
Otra de las tipologías es la simulación de empresas microfinancieras, casas de préstamos o modelo de préstamo con estructuras de pirámide, indicó. En este último caso, Panamá ya tiene experiencia por el sonado tema de las pirámides del colombiano David Murcia Guzmán.
Según Horta, las organizaciones delictivas también están comprando premios, como por ejemplo, un número premiado por la Lotería: lo adquieren y no hay quien pueda refutar la procedencia del dinero.
Explicó que los pagos anticipados de créditos hipotecarios y automotrices es una de las más fáciles de detectar debido a que nadie que tiene dinero compra a crédito para pagar el total de lo adeudado a sólo unos meses de haber adquirido la responsabilidad financiera.
El crimen organizado también utiliza productos de seguros con componentes de inversión y seguros contratados para bienes poco comunes, además realizan movimientos fraccionados de dinero ilícito mediante transferencias nacionales e internacionales, resaltó.
Horta manifestó que igualmente simulan préstamos internacionales y capitalización de empresas legítimas con fondos ilícitos, adicionalmente incorporan grandes cantidades de efectivo a través de entidades comerciales que "justifican" el manejo de grandes volúmenes de efectivo o bajo el concepto de comercio informal.
El director regional para la Prevención del Lavado de Dinero de Citi Group dijo que en Panamá y en Perú está creciendo el vínculo entre narcotráfico y terrorismo; en México, Honduras y Nicaragua está creciendo la violencia social por el contrabando; en Bolivia, Ecuador y México prosperan los narcotraficantes; en Brasil, Uruguay, Argentina y Chile aumentó el consumo de droga y en Venezuela está creciendo el contrabando.