|
El Hamilton Bank de Miami otorgó alrededor de $80 millones en préstamos dudosos y estaba inundado en varios millones de dólares en fondos sospechosos, antes de que las autoridades reguladoras tomaran el banco recientemente, revela un reportaje publicado ayer por el diario Miami Herald.
Según los documentos reunidos en el Juzgado por la Oficina del Contralor de Divisas (OCC), alrededor de $28 millones en préstamos y transferencias fueron canalizadas a un hombre de negocios mexicano, dedicado a la construcción y a los bienes raíces, y los préstamos "no parecían tener un propósito legal".
Entre otros problemas esbozados por la OCC, tenemos:
El banco no posee procedimientos ni controles para recibir depósitos de Latinoamérica en valijas selladas, los cuales frecuentemente llegaban con "money orders" numerados secuencialmente, todos hechos a favor de la misma persona. Las fuentes bancarias dijeron que la cantidad de estos depósitos $19 billones- era una muy elevada cantidad de dinero para un banco tan pequeño.
El banco falló en presentar informes, como lo son los reportes financieros trimestrales, omitiendo millones de dólares perdidos en demandas y fondos puestos aparte para préstamos malos.
Al banco se le prohibió llevar a cabo transacciones con 33 compañías o personas. Esto incluía al Cónsul de Panamá en Miami, Manuel Cohen, quien controlaba o firmaba en 26 cuentas diferentes en el banco. Cohen era el Gerente General, y presidente de Alexander H. Companies -empresa que compartía el logo del Hamilton y tenía los mismos accionistas.
El contralor también prohibió transacciones con Máximo Haddad, un mexicano que es dueño de la firma PYCSA, que construyó una autopista privada en Panamá y quien controla dos compañías "off-shore" - Perpetual International Holding y Alderly Management- que fueron receptoras de alrededor de $25.6 millones en préstamos y transferencias.
Las numerosas transacciones que involucraban a Perpetual, a Alexander H. Finance Co., a Pycsa, a Metrobank Panamá y a Metrobank International (Vanuatu), por las cuales el banco no ha suministrado una explicación legítima, reflejan la falta de transparencia de los libros y registros del Banco", expresan los documentos de la OCC.
Haddad, que posee una mansión de $6.4 millones en Palm Beach, dijo en una entrevista telefónica, que no había nada inusual en estos préstamos. Dijo que los $10 millones otorgados a PYCSA habían sido pagados, y asegura que Alderly y Perpetual nunca recibieron préstamos del Hamilton.
"El hecho de que ellos (la OCC) me pusieran en una lista negra, me molesta muchísimo" dijo Haddad. "El origen de mi dinero es muy claro". "Fui una víctima" dijo Haddad, añadiendo que sus depósitos de $1 millón en el Hamilton, no habían sido devueltos, dado que excedían el límite de $ 100,000 establecido por el seguro federal de depósitos.
En tanto, Manuel Cohen también manifestó que todas sus transacciones con el Hamilton Bank eran honestas.
Las dos docenas de cuentas diferentes en el Hamilton, eran todas cuentas familiares que estaban separadas para mantenerse dentro del límite de $100,000 que establece el seguro, dijo Cohen, quien alegó además que Alexander H. Cos. estaba en una condición financiera precaria y que el Hamilton había tomado todos su depósitos en el banco como repagos del préstamo. |
